Налоги

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры: порядок действий

Некоторые категории граждан при покупке квартиры имеют возможность вернуть часть средств уже уплаченного подоходного налога. Воспользоваться данным правом могут не все, а только следующие граждане:

  1. Лица, у которых имеется доход, официально подтвержденный документами, попадающий под обложение НДФЛ.
  2. Лица, не достигшие восемнадцати лет, доход которых получает один из родителей.
  3. Работающие пенсионеры, имеющие официальный заработок, из которого выплачиваются налоги.

Граждане, являющиеся индивидуальными предпринимателями, безработными, а также юридические лица право на возмещение части средств недвижимости не имеют.Как вернуть 13 процентов с покупки квартиры

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 703-30-24 (Москва)

+7 (812) 309-50-31 (Санкт-Петербург)

8 (800) 333-45-16 доб. 193 (Регионы)

Это быстро и бесплатно!

Работодатель или налоговая инспекция?

Подоходный вычет может быть произведен двумя способами. Первый – это через работодателя, а второй – через налоговую службу. Разница между ними невелика, однако есть свои нюансы и в том, и в другом случае. Рассмотрим их подробнее.

Самым популярным и простым способом является первый – у работодателя.

Стоит помнить: Имущественный вычет можно получить только у одного работодателя. Поэтому если у вас две работы, то стоит выбрать ту, с которой получить вычет будет выгоднее.

Схема возмещения вычета через работодателя следующая:

Получение налогового вычета через работодателяПервый шаг

Обратиться в «налоговую» и получить справку, которая доказывает, что вы относитесь к категории граждан, имеющих право на получение требуемого вычета. Обязательно необходимо указать наименование счета в заявлении на возврат, правильно указать свои персональные данные.

Второй шаг

Полученную справку необходимо предоставить работодателю. Вместе с ней от вас потребуют следующие документы:

  1. свидетельство регистрации квартиры,
  2. договор, отражающий покупку квартиры,
  3. акт передачи объекта,
  4. заявление у работодателя.

Кроме этого необходимо предоставить расписку, в которой отражен акт передачи денег. Если оплата осуществлялась безналичным путем, то предоставьте ксерокопию сберкнижки продавца с указанием счета перечисления.

Данный список документов является базовым, однако, некоторые регионы могут иметь свой перечень. Уточняйте этот вопрос у работодателя.

Третий шаг

Пишем заявление на возврат подоходного налога.

Образец подобного заявления можно сказать здесь.

Получение вычета в налоговой инспекции

Второй вариант не сильно отличается от первого, но в нем есть ряд сложностей, к которым стоит подготовиться.

Обратите внимание: весь перечень документов для имущественного вычета стоит предоставлять в ту налоговую инспекцию, по месту которой вы прописаны.

Получение вычета в налоговойИтак, при обращении в налоговую инспекцию вы обязаны предоставить:

  • паспорт,
  • декларацию 3-НДФЛ, в которой особое внимание обратите на кбк для возврата ндфл, он должен быть следующим: 182 1 01 02010 01 1000 110.
  • справку от работодателя формы 2-НДФЛ ( если в течение года место вашей работы изменилось, справку необходимо взять у предыдущего работодателя),
  • ИНН,
  • реквизиты банка и номер счета, на который будут перечислять вычеты при одобрении вашего заявления.

Обязательным пунктом в перечне документов является предоставление правоустанавливающих документов, подтверждающих акт передачи денег и приема квартиры.

Помните! Имущественный возврат срок давности не имеет. Вы можете обращаться за вычетом в любое время.

Собрав документы, вы должны написать заявление на требование о вычете подоходного налога. После этого работники инспекции будут рассматривать ваше дело, то есть проводить камеральную проверку. Срок данной проверки – до трех месяцев.

После рассмотрения предоставленных документов инспекция может либо одобрить вычет, либо отказать вам. Порядок действия при отказе рассмотрим ниже. В случае же одобрения денежные средства по вычету перечисляются на указанный вами банковский счет в течение одного месяца. Когда деньги поступят на р/с, дело по возмещению средств с покупки квартиры закрывается.

Как вернуть подоходный налог 2016: декларация

Декларация по возврату НДФЛДекларация 3-НДФЛ – это обязательный документ, который отражает ваше право на получение имущественного вычета. Его заполнение начинается с титульного листа. В соответствующие графы бланка вы должны внести все имеющиеся у вас сведения, начиная от персональных данных и заканчивая ИНН. Если вы заполняете декларацию впервые, то в графе кода ставите цифру «0». Код вашей ФНС можно узнать, либо непосредственно позвонив в ваше отделение, либо на сайте ФНС.

Следующий «Лист А» предназначен для отражения ваших доходов. В эти графы необходимо внести сведения из справки 2-НДФЛ. Далее заполняем «Лист Д», указывая код объекта. Ставите цифру 1, если вы приобретаете жилой дом, цифру 2 – если квартиру, цифру 3 – если вашей покупкой является комната и цифру 4 – если покупка в долевой собственности.

Проблемы по заполнению декларации начинаются с вопросов «как заполнить графу вычета» и «как произвести расчет». Сделать расчет правильно вам поможет следующая формула:

СВ= (Ц-2млн. рубл)*13%,

где СВ – сумма вычета, Ц- стоимость недвижимость.

Максимальный вычет составляет 260 тыс. руб, это в случае, если вы купили квартиру за два миллиона и выше. Если цена квартиры менее 2млн. руб., то расчет производится по указанной выше формуле.

Пример 1

В 2015 году Ромашова А.А. купила квартиру за 1850 тыс. руб.

Расчет будет выглядеть следующим образом: Сумма вычета = 1850*13% = 240,5 тыс. руб.

Пример 2

Супруги Нефедовы приобрели в 2013 году квартиру за 4 млн руб. в совместную собственность. За 2013 год Нефедов А.А. заработал 2,5 млн.руб. Нефедова Н. В. не работала.

Расчет налога распределяется в любых долях, то есть налог может быть распределен 100% вычетом на Нефедова А.А. , или же на него и жену. Но так как Нефедова Н.В. не работала, логичнее вычет учесть на Нефедова А.А. При этом за 2013 год сумма вычета будет составлять только 260 тыс. руб., так как стоимость квартиры больше двух миллионов рублей.

Если вы не знаете, как заполнить 3-ндфл, то лучше обратиться к профессионалам.

Наименование счета в заявлении

Наименование счета в заявлении на возврат 13 процентов

Наименование счета в заявлении на возврат 13 процентов

На этот реквизит следует обратить особое внимание, ведь именно на этот счет будут перечислены денежные средства.

Физическому лицу следует указать номер текущего (личного счета).

С депозитным счетом могут быть проблемы, поскольку не по всем депозитным счетам возможен прием средств от третьих лиц.

Но если возможность приема средств указана в договоре и нет риска получить выплату с большой задержкой, то смело можно поставить номер депозитного счета.

Перечисление вычета

Налоговая инспекция в течение установленного законом времени обязана произвести перечисление на р/с. Сроки могут варьироваться от двух до четырех месяцев. Большее количество времени будет занимать камеральная проверка документов по вашему делу. Как только будет получено одобрение от «налоговой», деньги поступят на ваш счет.

Отказ инспекции в вычете

Что делать если отказали в вычетеОтказать в налоговом вычете инспекция может по нескольким причинам, среди которых самые распространенные – это использование имущественного вычета ранее, незаконное приобретение недвижимости, неправильное заполнение декларации и прочее.

Алгоритм действий при отказе:

Шаг 1. Обсуждаем акт проверки. Выясняем, по каким причинам вам отказали. Если после рассмотрения дела, у вас есть претензии в налоговую о возврате, если вы не согласны с принятым решением, то в течение одного месяца вы можете заявить о возражении с вашей стороны.

Шаг 2. Если разбирательство в «местной» налоговой не принесли результатов, то пишем жалобу в вышестоящую налоговую службу. Это региональное управление. Если вы не напишете туда жалобу, то не сможете дальше отправляться в суд.

Образец жалобы на отказ можете скачать здесь.

Шаг 3. Суд. После того как вам придет ответ из вышестоящей налоговой службы, и если он снова отрицательный, а вы уверены в своей правоте, то смело можете обращаться в суд. Перед подачей иска вам придется заплатить госпошлину, которая может варьироваться в зависимости от вашего требования.
Таким образом, можно получить причитающийся вам налоговый вычет в судебном порядке.

Порядок возврата 13 процентов — подробнее на видео

Кто имеет право на возврат, как быстро можно выполнить эту процедуру и что именно нужно делать, чтобы вернуть подоходный налог 13 % — ответы на все эти вопросы смотрите ниже.

Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

Это быстро и бесплатно!

4 комментария

  • Добрый день.
    При покупке квартиры в 2017 году можно ли подать налоговую декларацию за прошлый 2016 год для возврата 13%?

    • Здравствуйте Изабелла, если вы являетесь плательщиком НДФЛ за налоговый период 2017 года, то подавать декларацию вы должны в следующем налоговом периоде, но не позднее трех лет. Бланк, образец и примеры вы можете найти в статье по ссылке: http://terrafaq.ru/oformlenie/nalogi/zayavlenie-na-vozvrat-ndfl.html

  • Подскажите, пожалуйста. В 2008 г покупал квартиру, мне вернули подоходный налог 13% в теч. 3 лет (130 000). В 2016г купил еще квартиру. Имею ли я право на возврат налога (130 000 руб.)

  • Здравствуйте Изабелла, вы должны подать декларацию за последующий отчетный налоговый период после даты, которая указана в вашем договоре купли-продажи. То есть если вы приобрели квартиру в 2017 году, то декларацию по форме 3-НДФЛ подаете в 2018 году (пп.6 п.3. ст.220 НК РФ).

Задать вопрос